El sector bancario es responsable del envío de aproximadamente el 94,53% de los Reportes de Operaciones Sospechosas. Comparativamente, con relación al mismo periodo del año anterior, se registra una disminución de los reportes del 43%.
La Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad) recibió un total de 5.811 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), de enero a junio de 2020. Comparativamente, con relación al mismo periodo del año anterior, se registra una disminución de los reportes del 43%.
Según explicó la Directora General de Análisis Financiero y Estratégico, Carmen Pereira, una de las causas identificadas de esta reducción de reportes, con relación al año anterior, es la disminución de la actividad económica en general como consecuencia de la crisis sanitaria actual, lo cual se compadece con los indicadores económicos obtenidos del Banco Central del Paraguay.
Además resaltó que analizando de forma cuantitativa, el sector bancario continúa siendo el responsable del envío de aproximadamente el 94,53% de los ROS recibidos, seguidos del sector financiero no bancario, compuesto por financieras, cooperativas, casas de bolsa, casas de cambio y administradores de fondos mutuos con un 3,08%, y finalmente, el resto lo componen los escribanos, remesadoras de dinero, importadores de vehículos, inmobiliarios y casinos, que completan el 2,39% restante.
Los sectores que registraron una disminución con respecto al primer semestre del 2019 fueron de bancos con un 43% menos, las casas de cambio con disminución del 69%, cooperativas con 73%, inmobiliarias con 75% menos y casinos con reducción del 50% de reportes, según reseña la agencia estatal de noticias IP.
Por otro lado, la directora señaló que se observó un incremento de reportes en los sectores de compañías de seguros con 117%, remesadoras con 450% y escribanos con 124%. Este incremento podría ser consecuencia del trabajo específico realizado en los sectores, a fin de concientizar el riesgo y la importancia de cumplir con las obligaciones impuestas a los sujetos obligados
También a nivel de montos se ha observado una caída en el presente semestre, comparado con el mismo periodo del año anterior. En el primer semestre se reportaron 11.348.969.786.399 guaraníes, un 25% menos que en el año 2019.
En materia de montos, el sector bancario mantiene el liderazgo del ranking, cuyos reportes representan el 98,43% de los montos reportados, seguidos por el sector financiero no bancario con un 1,22% y con el sector no financiero con apenas el 0,34%.
Medidas de acción
La Seprelad analiza todos los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) que le envían los sujetos obligados acorde a la Ley N° 1015/97, y 3783/2009 que rigen la materia. Para cumplir sus obligaciones por ley, la institución aplica procesos de inteligencia financiera automatizados a los ROS recibidos.
Este proceso selecciona los ROS con mayores riesgos, los cuales luego de un proceso de análisis financiero, llevado acabo por analistas de la Seprelad y si en ellos se detectan indicios de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo, estos son comunicados de forma confidencial a través de un Informe de Inteligencia Financiera al Ministerio Público.
